Различия между холодными и горячими кошельками 

Есть люди спокойные и тихие как вода, они всегда рассудительны и даже кажется, что их ничего не может потревожить. А есть их противоположность — люди, которые вспыхивают как спичка и горят ярче звёзд. В мире криптовалют тоже есть условно похожее деление — горячие и холодные кошельки. О том, что это такое и в чем между ними разница, мы расскажем в этой статье.

Зачем нужны кошельки

В отличие от денег, которые выпускает государство, криптовалюта отличается способом производства и хранения. Биткоин и эфир не печатают на станке и не хранят классические банки. Созданием и добычей монет занимается сами сообщества проектов, что как бы посягает на монополию государства в сфере финансов. 

Как следствие, государства не спешат признавать криптовалюту равным средством обмена с национальными валютами — это все равно что посреди драки намеренно пропускать удары. Однако есть и исключения, которые видят в криптовалюте не конкурента, а инструмент для инвестиций и следующий этап развития денежной системы, как например США и Казахстан.

Из-за того что криптовалюта легализована в очень малом количестве стран, банки не могут проводить операции с ней. Для хранения валюты ваша банковская карта не подойдёт, потому что в банковской системе не встроены все криптовалютные проекты и способы реализации транзакций внутри них. Как альтернатива и появились криптовалютные кошельки, которые либо напрямую, либо через интернет работают внутри системы блокчейна и обрабатывают транзакции. По сути, это инструмент для торговли криптовалютой без посредников.

Что такое горячий кошелёк

Горячий кошелёк подключается к блокчейну и осуществляет транзакции при помощи интернета. Зачастую в качестве горячих кошельков выступают счета на биржах, онлайн-сервисы и приложения. Зачастую в приложениях есть доступ сразу и к счёту на бирже, и к обмену одних токенов на другие. Для них нужен стабильный интернет и данные от аккаунта. 

К онлайн-площадкам относятся:

• Blockchain.com;
• XAPO.

К приложениям:

• MetaMask;
• Electrum;
• Trust Wallet.

Горячим его называют не из-за температуры, а из-за частоты работы с кошельком. Вы можете открыть его где-угодно и с любого устройства, главное запомнить приватный ключ — он же пароль, или кодовая фраза. Кодовая (seed) фраза  — набор из 12 или 24 слов, расположенных в случайном порядке. Во время входа в аккаунт нужно последовательно ввести слова без ошибок. Для работы горячего кошелька нужен только доступ в интернет. 

Примеры горячих кошельков

MetaMask

Это расширение для браузеров, что позволяет легко взаимодействовать с децентрализованными приложениями, которые работают на блокчейне Ethereum и похожих на него. Через этот кошелёк можно торговать валютами и других проектов, таких как Binance

Программа использует локальное хранение ключей, что обеспечивает высокий уровень безопасности. Однако, как и в случае с любым программным кошельком, важно соблюдать меры предосторожности, такие как использование надежного пароля и записи seed-фразы на физический носитель, например в блокнот.

Из фишек — через этот кошелёк проше выйти на рынок NFT. Большая часть NFT-маркетплейсов быстрее проводят сделки с токенами через этот кошелёк.

Trust Wallet

Это мобильное приложение, с помощью которого можно торговать более, чем 100 000 токенов, среди которых Etherum, TRON и другие. Как и MetaMask, программа использует локальное хранение ключей и поддерживает резервное копирование seed-фразы. Также есть возможность настроить PIN-код и вход по отпечатку пальца или сетчатки глаза.

Binance приобрела проект и интегрирует его в свои сервисы, что упрощает обмен токенов через Binance DEX.

Electrum

Кошелёк, разработанный для компьютеров и изначально предназначен для работы с биткоином. Electrum использует локальное хранение ключей и поддерживает двухфакторную аутентификацию, что повышает уровень безопасности.

При этом у кошелька открытый исходный код, что позволяет сообществу проверять его на наличие уязвимостей и вносить улучшения.

Поддержка аппаратных кошельков: Electrum поддерживает интеграцию с аппаратными кошельками, такими как Trezor и Ledger, о которых мы скажем чуть позже. 

Что такое холодный кошелёк

Холодный кошелёк — программа, через которую скопирован весь блокчейн проекта. На нем записаны ключи для входа в аккаунт и транзакций с другими владельцами криптовалюты. В качестве холодного кошелька может выступать компьютер или любое отдельное устройство, на котором хватит места для всего блокчейна — больше ста гигабайт. Для биткоина холодным кошельком служит Bitcoin Core, а для эфира использовался Mist, но проект закрыли в 2019 году. Через установку этих приложений вы создаёте на устройстве копию актуального блокчейна, которая при каждом входе в сеть дополняется новыми звеньями. В этих кошельках можно переводить только биткоин или эфир соответственно.

Существуют и аппараты, на которых предустановлены холодные кошельки. Все операции с вашими активами проходят внутри устройств и никак не задействуют компьютер, к которому они подключены. Такие кошельки называют аппаратными. Наибольшим спросом пользуются аппаратные кошельки от Trezor и Ledger, которые работают с любой операционной системой и большей частью криптовалют. Они работают как съёмные накопители и не нагружают ваш компьютер или ноутбук при работе. Взамен им нужно больше времени на обновление данных о блокчейне для корректной работы. В отличие от горячих кошельков, войти с нового устройства сразу не получится — копирование блокчейна занимает больше суток.

Примеры холодных кошельков

Bitcoin Core

Программный кошелёк, который загружает на устройство весь блокчейн Bitcoin весом 500 Гб. Для работы нужно устройство для установки блокчейна и доступ в сеть. Работает, как вы могли догадаться, только для биткоина. Кроме команды биткоина никто не разрабатывает такие холодные кошельки, из-за чего на подделку вы не напоритесь, но и работа кошелька весьма затратная — учитывая недавний скачок цен на ОЗУ и объём требуемой памяти, содержание такого кошелька может перевалить за десятки, если не сотни тысяч рублей.

Trezor

Это аппаратный холодный кошелёк, ключи которого хранятся на съёмном носителе. Подписание транзакций происходит внутри устройства, благодаря чему ключи никогда не попадают в сеть. Работает как для сети биткоина, так и для Ethereum. Помимо этого, поддерживает восстановление ключей через seed-фразу. Стоит это удовольствие от 15 до 30 тысяч рублей.

Ledger

Конкурент Trezor, который делает всё то же самое, но позволяет отслеживать сделки ещё и в приложении Ledger Live. С помощью этого кошелька можно торговать более 1 500 видами токенов. Считается, что чипы этой фирмы тщательнее следят за сохранностью данных, от чего и стоимость кошельков доходит до 400 000 рублей.

В чем основные различия между холодным и горячим кошельком

Безопасность

Физический носитель, который невозможно взломать, лучше сохранит криптовалюту, чем тот что лежит в сети. Однако горячие кошельки работают над тем, чтобы не отставать в плане безопасности. Ту же seed-фразу взломать теоретически возможно, но:

• на это уйдёт от нескольких дней до месяцев;
• хозяину кошелька всё время приходят уведомления о попытке входа;
• злоумышленнику можно заблокировать вход по IP в кошелёк;
• после нескольких неудачных попыток доступ блокируется на какое-то время.

О сохранности криптовалюты на холодных кошельках уже позаботились производители, а вот с горячим кошельком вся ответственность лежит на его владельце. Приходится соблюдать правила безопасности для сохранения личных данных в интернете и быть в курсе мошеннических схем по краже данных.

Нагрузка на устройство

Выйти в сеть и внести сделку в десятки раз проще, чем скопировать все транзакции в блокчейне криптовалюты начиная с самой первой. Горячие кошельки в этом плане не занимают много места и быстро работают, все что вам нужно — зарегистрировать кошелёк и пользоваться им. На создание копии блокчейна в холодном кошельке может уйти от нескольких дней до недель. 

Помимо этого, сведения о транзакциях с криптовалютой обновляются, чтобы соответствовать новым блокам, из-за чего нагрузка на аппарат только растёт. Телефон на роль холодного кошелька не подойдёт из-за малых объёмов памяти, а как горячий — вполне себе.

Доступность 

Горячий кошелёк не привязан к одному устройству, ведь ваши данные хранятся на удаленном сервере и всё что нужно для входа — логин и пароль. Холодный кошелёк чаще всего — отдельное устройство со скаченной копией блокчейна нужной криптовалюты. Потеряли технику = потеряли холодный кошелёк. Насколько это обидно вам покажет история Джеймса Хауэллса — британца, что потерял жесткий диск с биткоинами на мусорном полигоне. Зайти в свой холодный кошелёк с нового устройства он не может.   

Как выбрать нужный кошелёк

Всё упирается в ваши нужды и желания. Для трейдеров на бирже подходит горячий кошелёк, который не напрягает систему и даёт доступ к активам с любого устройства, что позволит в любой момент покупать и продавать криптовалюту. 

Если же вы хотите полностью обезопасить свои токены и положить их в «сейф» — выбирайте холодный кошелёк. Его никак не отследить и не взломать, а доступ есть только у вас. 

Никто не запрещает пользоваться одновременно и горячим и холодным кошельками в зависимости от задачи. Главное помнить о мерах безопасности и рисках при работе с обоими видов кошельков.