Стейкинг: пассивный доход для пользователей криптовалют

Криптовалюты стали полноценной частью современного финансового мира. Ряд инвесторов занимаются добычей криптовалют, кто-то торгует цифровыми монетами на бирже и получают прибыль при изменении курсов цифровых валют. Есть ещё один способ инвестирования для получения пассивного дохода —  стейкинг. О нем подробно расскажем в нашей статье.

Стейкинг и майнинг: в чем отличия

О майнинге слышали многие, кто связан с тематикой блокчейна. Производители и дистрибьюторы оборудования для майнинга предлагают приобрести ASIC-и, чтобы начать добывать цифровые монеты, например, Bitcoin, диверсифицировать бизнес и получить дополнительный источник пассивного дохода. Всё же в формулировке «пассивный доход» присутствует доля лукавства. Объясняем, почему. 

При майнинге пользователи с помощью оборудования с большой вычислительной мощностью решают задачу, тем самым добавляя новые блоки в сеть блокчейн. За добычу каждого нового блока пользователь получает награду. Но при этом сам пользователь или его доверенное лицо должны тщательно поддерживать оборудование в рабочем состоянии: проводить профилактические работы, ремонтировать. То есть, определенные действия совершать всё равно приходится. 

При стейкинге достаточно приобрести монеты, а затем какое-то время не тратить их. Иначе говоря, сам факт хранения криптовалюты участниками сети обеспечивает бесперебойную работу блокчейна. В качестве оборудования для стейкинга достаточно использовать обычный компьютер, ноутбук или даже смартфон. 

Какой бывает стейкинг? 

Стейкинг делится на несколько категорий:  PoS, или Proof-of-Stake. Это самый популярный алгоритм стейкинга, который дословно переводится как «доказательство владения». В сетях блокчейна, которые работают на базе этого алгоритма, за подтверждение транзакций и создание новых блоков отвечают узлы-ноды. Чтобы стать полноценным участником сети, узел должен на балансе содержать определенное количество монет-токенов. Чем выше баланс, тем больше доход.

DPoS, или Delegated Proof-of-Stake. При этом алгоритме стейкинга сами участники выбирают того, кто получит право добавить новый блок, получая за это вознаграждение. Другие участники выступают в качестве инвесторов для монет. 

Hybrid. Алгоритм стейкинга, который соединяет в себе элементы PoS и DPoS: здесь одновременно блокируются монеты и выбираются участники, добывающие блоки. 

Мастерноды. Мастернодой в блокчейне называется главный узел. Эти сервера поддерживают мгновенные переводы и транзакции в сети. По сути, они обеспечивают её работу. Чтобы стать оператором мастерноды, нужно внести залог, настроить оборудование и обеспечить его бесперебойную работу. 

Locked-стейкинг. Монеты блокируются без возможности их использования на долгий период времени, в конце которого их владелец получает вознаграждение. 

Особенности работы алгоритма Proof-of-Stake

Алгоритм Proof-of-Stake — один из самых популярных алгоритмов для стейкинга. Принципы его работы в чем-то похожи на депозиты в банке. Клиент кладет на свой счет деньги и обязуется не тратить их определенный период времени. За это банк выплачивает ему проценты. В стейкинге та же система: пользователь вносит  свои средства на кошелек, не тратит их и тем самым добавляет новые блоки в блокчейн, получая за это награду. Чем больше у пользователя монет, тем проще ему добавить новый блок в блокчейн. Пользователи, которые предоставляют ресурсы для работы и безопасности сети, называются валидаторами. 

Одно из преимуществ сетей на алгоритме Proof-of-Stake —  безопасность, поскольку мошенникам атаковать систему невыгодно. Например, хакеры попытались атаковать блокчейн, их попытка оказалась успешной, они незаконно завладели монетами. На фоне этой новости монета моментально упала в цене, а добыча мошенников обесценилась на глазах.  Можно сказать, что первым пострадал сам преступник. 

Среди минусов эксперты называют риск инфляции и высокий порог входа для отдельных криптовалют. Также существует потенциальная опасность, что один или несколько пользователей соберут большую часть активов и возьмут сеть под свой контроль. Но пока что эта опасность существует только в теории. 

В случае в Ethereum валидатором можно стать, накопив капитал в 32 цифровые монеты, это почти $50 тысяч. Для тех, кто не располагает такими активами, предусмотрены стейкинг-пулы. В пулы объединяются владельцы небольшого количества монет. Вознаграждение они делят в зависимости от размера взноса в пул. 

Принципы получения дохода от стейкинга

Для того чтобы получать пассивный доход от стейкинга, инвестору нужно: 

Приобрести монеты, которые кажутся вам инвестиционно привлекательными. Информация о курсах валют регулярно предоставляется как самими биржами, так и тематическими изданиями, информационными ресурсами.  Узнать курсы криптовалют можно, на сайтах для мониторинга.

Для некоторых криптовалют, например, Solana, необходимо установить локальную ноду и следить за тем, чтобы она непрерывно работала. Это не требует специального образования или дорогого оборудования. Для поддержания работы ноды достаточно мощного компьютера и специальной программы.   

Не продавать какое-то время свои монеты. В отличие от торгов на бирже, где важна скорость покупки или продажи, стейкинг более пассивный, но в то же время долгосрочный способ получения дохода. 

Сильные стороны стейкинга

Возможность спланировать прибыль. Владелец монет или ноды заранее знает размер своего вознаграждения, поэтому может достаточно точно предсказать потенциальный пассивный доход. В каждом случае размер дохода при стейкинге рассчитывается индивидуально: можно получить от 1% до 40% прибыли. 

Доступность и простота. В отличие от майнинга, который требует финансовых вложений и усилий по поддержанию фермы в рабочем состоянии, для стейкинга не нужно приобретать дорогое оборудование. В ряде случает достаточно выбрать биржу, на которой вы будете работать, затем приобрести нужный вид криптовалюты. Даже для стейкинга на более сложном алгоритме DPoS созданы подробные и понятные инструкции.  

Слабые стороны стейкинга 

Зависимость от курса валют на биржах. Поскольку вознаграждение за стейкинг выплачивается в тех же криптовалютах, которые нужны для работы сети, то его размер напрямую зависит от курса цифровой монеты. Чем выше курс на бирже, тем выше доход. Но если стоимость монеты упала, то уменьшится и фактический размер пассивного дохода. 

Риск хакерских атак. Несмотря на то, что биржи проводят большую работу по созданию безопасной цифровой среды, каждый год на них совершается множество атак, некоторые из которых могут нанести вред. Также никто не застрахован от потери данных для входа, которыми могут воспользоваться мошенники. 

Ограничение использования монет. Такое ограничение существует для lock-up периода, промежутка времени после того, как пользователь выводит свои монеты из стейкинга. Сеть автоматически их блокирует на срок от нескольких дней до месяца. При волатильном и нестабильном рынке есть риск потерять часть полученного пассивного дохода. 

Штрафные санкции. За нарушение принципов работы сети пользователь может получить штраф — слэшинг. Поэтому у валидаторов нет причин пытаться нарушить правила или получить дополнительную прибыль незаконным способом, ведь первым пострадавшим станет он сам. 

Популярные платформы для стейкинга 

Общие принципы стейкинга на всех платформах имеют много общего. Вы как инвестор выбираете монету, приобретаете цифровые активы, назначаете срок и подтверждаете своё участие в процессе стейкинга. 

Binance. На этой централизованной бирже можно заниматься стейкингом более 10 видов криптовалют. Среди них такие цифровые активы, как Ethereum, Binance Coin, Solana и другие. При регистрации пользователя на Binance платформа попросит подтвердить вашу личность. Binance дает возможность докупать монеты, автоматически пролонгировать их блокировку. Размер вознаграждения зависит от установленной награды за стейкинг, длительности блокировки, количества активов, их рыночной стоимости. 

ByBit. Эта биржа также является централизованной, но при этом дает возможность участникам заниматься стейкингом. Пользователь может пополнить свой инвестиционный портфель более чем 30 видами криптовалют. ByBit предлагает гибкий и фиксированный виды стейкинга. Их можно сравнить с традиционными вкладами: с возможностью снятия и пополнения и без неё. По фиксированному стейкингу доход будет выше. 

Staked. Это площадка, которая создана специально для стейкинга. Здесь пользователи могут не подтверждать свою личность, собирая свой портфель из более чем 20 разных монет, включая Ethereun, Cardano, Polygon и другие. 

Staked Fish — площадка для стейкинга, где представлено меньше криптовалют, около 10 видов, но есть подробная информация о каждой монете, наглядно показаны условия стейкинга каждой, продемонстрирован потенциальный доход при размер первоначальных вложений. Staking Rewards —  агрегатор, который позволяет сравнить условия различных площадок и выбрать ту, которая оптимально подойдет для индивидуальных инвестиционных целей.

Важно: перечисленные площадки не связаны с Trust Group, поэтому мы не можем стопроцентно ручаться за их благонадёжность.

Стейкинг —  это ещё один способ заработка в сфере цифровых активов и криптовалют. Для него нужны первоначальные финансовые вложения, знания рынка криптовалют, но он не настолько затратный как майнинг. К тому же, порог входа в стейкинг для ряда криптовалют может быть низким — от 0,1 монеты. Выбор стоит только за инвестором! Важно остерегаться мошенников и выбирать только проверенные сервисы, например, перечисленные на портале The Staking Explorer.